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现在,房地产像2015

文章出处:未知 │ 网站编辑:admin │ 发表时间:2022-05-09

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写这个话题的时候,星哥有点诚惶诚恐。准备做个简单点评即可。

任何关于房地产的事情,都是跟整个宏观经济强有关的。最近的政策和形势变化极快,星哥必须做个梳理,最后再带出房地产。

此文不长,目的是把这个逻辑讲清楚即可。

第一,大的宏观经济环境比想象的差。

疫情是最主要的大背景。现在海外的防疫政策跟国内的防疫政策已经成了两条路线之争。

用一部电影名来说明:

上海的疫情现在引发互联网轩然大波,这个话题我不点破,大家自有自己的判断。

星哥只从宏观经济的角度来说,后面抗疫不管怎么变化,疫情的严重程度已经超出所有人预料。

今年整体的宏观经济将比去年难好多倍,这是明牌。

很多企业,家庭,包括各个地方Z.F,要触及到临界点。

这个临界点啥意思?就是很多企业的现金流,能扛一年,能扛2年,但是要扛三年甚至更长,会受不了,要断流。

我之前说过一句话,时间才是经济最大的敌人。懂这个逻辑吗?

第二,地方财政比想象的更难。

这个但凡懂一点的,都非常好理解吧,现在各地都依赖土地收入来支撑财政,土地的收入平均要占到50%以上,对部分小城市甚至达到80%以上。

各地都非常依赖土地出让,其他税收收入因为疫情越来越少。

企业越困难,税收越少。同时,今年实施的是积极的财政政策,各个地方都在给企业和家庭减税,减税的后果就是地方更加没钱。

但是该花钱的地方有变少吗?不但没有变少,反而越来越多。

抗疫要不要钱?

那些搭着帐篷给你监测新冠的工作人员,要不要付工资?

大撒消费券要不要钱?

几千万,几个亿的消费券,都是实打实要从财政腰包里出的?这些在正常时期是根本没有的。

花钱的地方多,土地拍不出去,没有钱进账,那地方有多难受?各个地方如果再不拉动房地产,怕有些小城市会连工资会发不出来。

第三,大基建不如预期。

星哥之前说过,宏观经济的三驾马车,今年只能靠投资,投资主要是基建和房地产,因为房地产的敏感位置,所以一开始拿出来保增长的并非房地产,而是大基建。

然而,大基建需要zf发债。从第一季度的实际落地情况还是没那么快。

因为啥呢?没钱呀。没钱就先发债,所以现在各地都开始发债借钱了。

基建后面或多或少肯定会跟上。但是相比基建,令多数人没有想到的是,房地产拿出来的速度比想象的要快,房地产股票也暴涨。

目前为止,中国没有哪一个行业对国民经济的比重能超过房地产。

但是如果你认为房地产只是因为他是一个单独的影响大的行业,那只能说你对中国经济一无所知。

房地产最大的作用除了土地财政,更重要的是房地产才是中国的资本市场,是各行各业,企业和家庭的信贷抵押品。

因为所有的有房家庭都需要通过抵押住房来获得信贷,很多大型企业,上市公司都有土地和住房来给企业进行融资,通过房地产融资来支撑实体。

这个资本市场并非A股。大A除了体量比起房地产小太多,更重要的是,他太受国际资本影响,一个天天盯着北向资金那点钱,被北向能影响甚至所左右的市场,分分钟会被灯塔国打爆,尤其是在中美对立的今天。

相反,我非常同意赵燕菁的观点,中美贸易占最火的那年,中国之所以扛下来了,是因为房地产作为中国最大的资本市场,完全跟国际市场隔离了。外资进不来。

而这些才是房地产最为特殊的地方。

但是我们想不想摆脱房地产呢?当然想,没有任何一个国家不希望找到“第二增长”曲线。

但是这个曲线实在太难了,他最大的对手是时间,也就是说,房地产迟早要摆脱,但不是眼下,是未来。

我之前就说过,中国的消费企业很多垃圾,甚至连T.W的酸菜面都离不开,消费但凡强一点,早就把什么某师傅,某一之类的企业赶走了。

至于医药公司,在全球完全被欧美日吊打,科技公司有实力的也少。

出来一个新能源,大A都炒到2050年的估值去了。

那你说拉增长要靠啥?5.5要完成啊。所以,丢掉夜壶,并非不想,是不能。

今年各个地方放松的速度实在太快了。比我预期的还要快。

很多人可能不理解,为啥又要拿出来? 现在各行各业都很难,买不起了呀。说这种话的也是自下而上,思维没有自上而下。站在自己的位置,是永远得不到正确的答案的。

你自己想想吧,你还在考虑买房,农民工考虑的是吃饭,北京上海房价涨多高,跟他们有啥关系?

矛盾抓的是主要方面。

放松是大势所趋,不可不为之。今天,我看到又有一个城市放松限购。

这样的放松节奏和力度,跟2015年太像了,各城市的房贷利率都在下降,有不少城市还放松了落户、限售、限价的条件,房地产的销售额也是负增长。

可能很多人太年轻,没有经历过2015年之后的那一波虚火。

那么很多人会问,2015年的翻倍行情还会有吗?

我告诉你,百分之一百不会有了,大涨行情绝对一去不复返了。因为房价已经涨不少了,购买力肯定不如从前。

但是房地产走到现在,绝非泡沫,要有泡沫,去年那么搞,早就跌到妈都不认了。

所以房价是实打实有支撑的,要跌,实在太难了,一二线城市,小涨行情,是大概率。

从来没有任何一个部门,要降房价,你找得到吗?从来只有权威部门说要“稳”。

都是民间一些人在YY,天天喊房价要暴跌,为啥呢?因为还是有很多人没有买房,需要迎合多数人的期望,迎合他们的情绪。

大家自己留意下民间一些言论的受欢迎程度,房价崩盘论,永远会得到多数人的认可。

然而,我要告诉大家的是,一个真正理性的人必须要尊重客观经济规律。房价涨跌,都是有其客观逻辑,我们需要“格物致知”。看清走势,顺势而为,不可被情绪左右你的理智。

星哥之前写文章,有时候不想把话说的太犀利,尽量温和,尊龙用现金一下,之前总有人在文章怼,我都随便,今天这个看法估计也有很多人会不认可,也无所谓。

我是从什么时候知道互联网的平均智商很低呢?

就是去年已被证伪的大棋论,不管我如何澄清,他们就是坚持自己的谬论。当时我才知道,互联网越发达,信息越繁多,智商就会被拉低。

正如乌合之众说过的一段话:

" 群众从未渴求过真理,他们对不合口味的证据视而不见。假如谬误对他们有诱惑力,他们更愿意崇拜谬误。谁向他们提供幻觉,谁就可以轻易地成为他们的主人;谁摧毁他们的幻觉,谁就会成为他们的牺牲品。"

希望所有人都有自己的独立思考,理性思维。

最近发了几条短视频,感觉还不错,后面我再录几个。

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